美国除了制裁伊朗、土耳其、俄罗斯！这81个国家的汇款可能血本无归！
随着美国对伊朗的第一批制裁即将生效（8月6日生效） ，伊朗汇率加速崩跌再刷新低。阻止7月29日 ，伊朗现实通胀率也已经飙升至203% ，创2013年10月以来最高。
上周 ，土耳其也遭美国制裁威胁 ，土耳其钱币里拉汇率短时间内从1美元兑4.75里拉跌至1美元兑4.91里拉 ，土耳其里拉创下一连下跌的最长纪录。
在美国的制裁压力下 ，俄罗斯的石油出口、自然气出口、煤炭出口等都已遭受极重攻击。如俄罗斯铝业公司的股价 ，已经暴跌了55% ，48小时即损失人民币310亿元。
……
经济制裁对外贸人最主要的影响就是：货款难收 ，甚至入不了帐！
为什么客户的国家被美国制裁 ，中国银行却收不了汇过来的美金？
由于国际商业不但要遵从我国的相关执法 ，同时也要思量到国际老例。银行对高危害地区的款子往来确实很敏感 ，若被查到 ，将被处分甚至销户。
1、核查能否正常收汇
若和高危害国家或地区举行正常商业 ，请务必提前核查并确保收汇通畅�？刹慰家韵潞瞬榉椒ǎ�
首先 ，让客户付一笔定金 ，看银行能否正常入账。若是是近期已有生意营业的老客户 ，且有正常入账履历的情形下 ，可以相对无邪一些。但付定金一定更好 ，一方面降低客户信用危害 ，另一方面能紧跟外洋制裁和银行政策的变换。
其次 ，在获知客户及付款银行之后 ，自行核查客户及付款银行的受制裁/危害信息 ，往下看可获取名单。
2、做好危害应对
◆ 按期关注高危害国家名单 ，随时有可能泛起转变。
◆ 关于明确列入受制裁名单的国家/实体 ，一样平常情形下不建议继续生意营业。
◆ 经核查正常的汇款银行 ，建议与客户书面约定 ，后续必需用这家银行付款 ，阻止不须要的危害和纠纷。
◆ 若是是DP（付款交单）支付方法 ，确保美元入账之后再放单。
◆ 购置出口信用包管 ，转嫁危害。
3、四类高危害国家或实体
◆ 受团结国/美国制裁的国家
包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴。这5个国家是受团结国/美国制裁的 ，海内大部分银行拒绝治理这些国家的任何国际营业。
盘问方法：
团结国制裁名单盘问网站：
https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list
美国OFAC制裁名单盘问网站：
http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
◆ 受美国、欧盟等片面制裁的实体
例如俄罗斯。近年来 ，美国和欧盟对俄罗斯的国防、金融和能源等行业接纳一系列制裁步伐。盘问显示 ，目今位于美国制裁名单上的俄罗斯银行多达94家（含分支行） ，其中包括该国最大的银行之一的莫斯科银行。
盘问方法：
欧盟制裁名单盘问网站:
http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm
◆ 未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融效劳的国家
例如阿联酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这3个酋长国）、沙特、土耳其等国。来自这些国家的美元付款 ，涉嫌为高危害小我私人/组织（如伊朗、ISIS）提供金融效劳 ，有可能会被美国核查。海内的一些银行为阻止摊上事儿 ，也会自动举行核查。
今年7月1日 ，史上最严的反洗钱新规实验 ，统一时期海内一些银行最先严查境外尤其是土耳其和阿联酋的美元汇款 ，引得宽大出口商纷纷吐槽。
盘问方法：
每家海内银行政策差别 ，详询银行
◆ 未受制裁但高危害国家
例如土耳其、巴基斯坦等国。这些国家海内政局不稳 ，与美国若即若离 ，被制裁的可能性很大。关于这些国家的营业 ，也要坚持审慎。
盘问方法：
每家海内银行政策差别 ，详询银行。
为阻止收款时无法入账 ，请各人务必关注以下高危害国家名单及评估效果
国家危害评级划分为1~9级（共9级） ，危害水平依次升高。国家危害展望分为“正面”“稳固”和“负面”三个层面。
“正面”体现未来1年内该国危害水平可能相对下降 ；
“稳固”体现未来1年内该国危害水平可能坚持稳固 ；
“负面”体现未来1年内该国危害水平可能相对上升。
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